투자알못과 AI가 함께하는 퀀트투자 (2) - PBR로 저평가된 주식 찾기

0. 투자알못의 퀀트투자 도전기
1. 투자알못과 AI가 함께하는 퀀트투자 (1) - PER 낮은 주식 10개 고르기

 

 

퀀트투자 도전!

지난번엔 PER이 낮은 주식 10개 고르기를 하고 만약 과거에 샀었다면 어땠을지 살펴봤는데,

이번엔 PBR을 활용해서 저평가된 주식을 찾아보려고 한다. 이번에도 AI의 힘을 빌려볼 예정!

이번 글에서는 PBR(주가순자산비율, Price-to-Book Ratio) 이 뭔지, 그리고 이걸 어떻게 써먹으면 좋은 주식을 찾을 수 있는지 알아볼 거다.

 

 

🔎 PBR(주가순자산비율) 이게 뭔데?

PBR은 "이 회사가 가지고 있는 순자산(자본) 대비 주가가 어느 정도냐" 를 알려주는 지표다. 수식은 간단하다.

​

쉽게 말해서 PBR이 1보다 낮으면 "이 회사 주가가 순자산보다 싸네?" → 저평가!
반대로 1보다 높으면 "음... 시장에서 이 회사를 꽤 비싸게 쳐주네?" → 고평가!

그럼 PBR이 낮은 주식을 사면 무조건 좋은 거냐고? 절대 아님! PBR이 낮은 이유가 있을 수도 있기 때문.

 

예를 들어 업황이 안 좋아서 망해가는 회사라면? 당연히 주가가 낮겠지.

그래서 PBR이 낮다고 바로 사는 게 아니라 다른 지표랑 같이 보는 게 핵심! 

 

🔍 PBR이 낮은 주식, 어떻게 찾을까?

PBR이 낮다고 해서 무조건 좋은 건 아니라는 걸 알았으니, 이제 "그럼 어떤 주식을 골라야 하지?" 라는 문제가 남았다.
이번에도 AI 퀀트 전략을 이용해서 저평가된 주식을 찾아보자!

✅ 1. 기본적인 스크리닝 기준

먼저, 저평가된 주식을 찾기 위한 기본적인 조건을 정해야 한다. 예를 들어, 아래 조건을 만족하는 기업을 찾아볼 수 있다.

1. PBR이 1 미만 → 순자산보다 저평가된 주식
2. PER(주가수익비율)도 낮은 편 → 회사가 돈도 잘 버는데 주가가 저렴한지 확인
3. 부채비율이 너무 높지 않음 → 부채가 많으면 아무리 싸도 위험할 수도 있음
4. ROE(자기자본이익률)가 양수 → 최소한 이익은 내고 있어야 함

이렇게 조건을 정하면, PBR이 낮으면서도 실제 가치가 있는 주식을 걸러낼 수 있다.

✅ 2. 툴을 활용해서 주식 찾기

이제 실제로 PBR이 낮은 주식을 찾아보자.

여기에는 네이버 금융, 키움증권 영웅문, 트레이딩뷰, 알파스퀘어 같은 무료 툴을 활용할 수 있다.

1. 네이버 금융 → 종목분석 → 저PBR 주식 리스트 확인
   • 네이버 금융에서 저PBR 순위를 보면, 어떤 주식이 상대적으로 저평가됐는지 알 수 있다.
   • 다만, 여기에 나오는 종목을 무조건 믿지 말고 추가 분석이 필요함!
2. 키움증권 영웅문 HTS → 조건검색식 활용
   • 증권사 HTS(예: 키움 영웅문)에서 PBR 필터를 걸어볼 수도 있다.
   • 예를 들어, PBR 1 미만 + PER 10 미만 이런 식으로 조건을 조합 가능!
3. 트레이딩뷰 & 알파스퀘어 활용
   • 트레이딩뷰에서는 스크리너 기능을 이용해 저PBR 주식을 쉽게 찾을 수 있다.
   • 알파스퀘어에서도 개별 종목의 PBR을 확인 가능!

이런 툴을 이용하면 매일매일 손쉽게 저PBR 주식을 찾아볼 수 있다!

 

 

📢  PBR이 낮은 주식 리스트 (2025년 2월 기준)

그럼 AI가 찾은 PBR이 낮은 주식 10개를 한번 정리해보자!
(※ 단, 이 리스트는 참고용이며, 직접 추가 분석이 꼭 필요함!)

(※ 2월 데이터가 없는 경우, 가장 최신 데이트를 참고함)

 

🇰🇷 국내기업

기업명	PBR	PER	ROE	부채비율
삼성전자	0.98	8.9	9.4%	25.8%
기아	0.73	3.9	27.1%	66.1%
SK스퀘어	0.73	5.19	10.3%	10.57%
현대차	0.84	5.02	12.7%	174.5%
LG화학	0.92	11.2	8.2%	89.2%

 

🇺🇸 미국기업

기업명	PBR	PER	ROE	부채비율
Intel	0.89	13.6	10.2%	47.62%
Petrobras	0.85	5.56	15.4%	65%
US Bancorp	0.92	15.96	12.8%	124.5%
CVS Health	0.82	13.51	11.2%	110.12%
Target	0.88	14.2	13.5%	111%

 

 

🧐 PBR 저평가주, 언제 사면 좋을까?

PBR이 낮은 종목을 찾았다고 바로 사는 건 위험하다.
그럼 "언제 사는 게 좋을까?"

✅ 1. 바닥 확인 후 매수

PBR이 낮다고 바로 사지 말고 "이게 원래 낮은 기업인지, 최근에 떨어진 건지" 체크해보자.

• PBR이 계속 낮았던 기업 → "원래 시장에서 안 쳐주는 기업"일 가능성이 높음
• 최근 PBR이 낮아진 기업 → "최근 하락으로 인해 저평가된 가능성" 있음

과거 차트를 보면서 최근에 하락한 저PBR 주식을 찾아보는 게 더 안전하다.

✅ 2. 업황이 좋아지는지 체크

PBR이 낮은 이유가 업황 때문인지 체크하는 것도 중요!
예를 들어, 반도체 업종이 한동안 어려웠지만 앞으로 좋아질 가능성이 있다면? 저PBR 반도체 관련주를 눈여겨볼 만하다.

 

 

🚀 AI와 함께 퀀트 투자 계속 가보자!

오늘은 PBR을 활용해서 저평가된 주식을 찾는 방법을 알아봤다.

✔ PBR 1 미만이면 저평가 가능성 있음!
✔ 하지만 무조건 좋은 건 아니고, ROE·부채비율 등 추가 체크 필수!
✔ 툴을 활용하면 손쉽게 좋은 저PBR 주식을 찾을 수 있다!

 

다음 편에서는 더 흥미로운 퀀트 전략을 가져와 볼 예정! 🚀💰

 

앞으로 쓸 글 : 배당, 부채 비율, 야후 파이낸스에서 데이터 가져와 분석하는 방법